2019年11月の運用成績公開!

こんにちは!編集部Nことナガレです。朝晩、少し冷えるようになって、着る服に悩む季節がやってきました。コートを着るか着ないかを周りの人に合わせてみようと思い、観察してみましたが、半々といったところで、結論が出ませんでした。。

それでは成績公開の第3回目です。今月はどうだったのでしょうか!?

私の運用の目的はこちら

先月は2,687円のプラスリターン。今月は・・?

なんと!19,999円のプラスリターンになっています!19,999円あったらちょっと贅沢な食事ができます。正直いったん利益を確定させたい・・!

ところでなんでこんなに上がったのか、CIO(運用最高責任者)のナカジマさんに聞いてみようと思います。

ナカジマさん、今回なんでこんなにプラスのリターンが出たんですか?

ナガレさんの投資しているレベル7は基準価額も最高値を更新していますね。レベル7は株式への投資が約7割で、今月一番貢献してるのは外国株式、新興国株も好調です。

なるほど、海外の株式が上がっている影響が大きいんですね。正直売って美味しいご飯が食べたいんですが。

まあ、贅沢なお食事という目先の楽しみもわかりますが(笑)、ナガレさんの目標はお子様の教育資金を達成する18年後のゴール、その大切さを思い出してください。

そうですね、子供が希望する大学への入学や留学もさせてあげたいというのが目標でした。。目先の贅沢な食事より大事です。

今後も長期的に緩やかな世界成長を分散投資で享受するわけですから、一時的な儲けにくらっと誘惑されないように、このまま積み立てを継続しましょう。

ナカジマさん、ありがとうございます。助かりました!今後もこのやりとりを思い出しながら頑張って積み立てていきたいと思います!

長期で続ける難しさを実感。

10月の成績公開では長期の視点が大事、なんて書いていましたが、ちょっと大きな利益が出るとそんなことを忘れてしまいますね。長期で続けるというのは本当に難しいです。

それではまた来月!

●実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●MSV LIFE留意事項 <リスク> ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。 ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の 変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。 ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。 <手数料・費用等> ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。 該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825%(税込0.9075%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率0.60%(税込0.66%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.10%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・MSV LIFE の実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税抜0.925%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。 <その他重要事項> ・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・セゾン・バンガード投資顧問から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。 ・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬をお客様から頂くことはありません。 ・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。 (会社の概要) ・マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号 加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 投資信託協会

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